ФАТФ играет ключевую роль в формировании международных стандартов противодействия финансовым преступлениям. Её рекомендации фактически определяют правила игры для государств, банков, криптобирж и финтех-компаний. Игнорирование этих стандартов может привести к попаданию страны в «серый» или чёрный список, что влечёт за собой ограничения на международные расчёты, снижение инвестиционной привлекательности и рост экономических рисков.
Для государства регулирование криптовалют по стандартам ФАТФ является инструментом защиты финансовой системы, повышения прозрачности экономики и укрепления доверия со стороны международных партнёров. Для пользователей — это баланс между удобством и анонимностью, с одной стороны, и безопасностью средств — с другой.
Кроме того, тема важна в контексте стремительного развития технологий: DeFi, стейблкоинов, NFT и трансграничных платежей. Требования ФАТФ постоянно обновляются, пытаясь догнать инновации, что делает вопрос актуальным не только сегодня, но и в долгосрочной перспективе.
Crypto, Требования
Для всех
Средний
Выпускница юрфака МГУ, преподаватель НИУ ВШЭ и РАНХиГС, эксперт в международных расчётах, ПОД/ФТ и валютном регулировании, в том числе операций с криптовалютой.
Консультант юридического департамента.
